Começar 2025 com estratégias financeiras sólidas será determinante para o sucesso do seu negócio. Principalmente considerando que todos os segmentos estão se tornando mais competitivos, a estabilidade financeira é primordial para fortalecer a sua empresa e aproveitar as melhores oportunidades para se sobressair aos concorrentes.
Nesse contexto, o factoring, o FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios) e a ESC (Empresa Simples de Crédito) podem ser aliados de grande valor para manter sua empresa competitiva, garantindo liquidez e viabilizando um crescimento consistente.
Continue neste artigo e descubra como essas alternativas podem ajudar a impulsionar o seu negócio em 2025!
O que é Factoring e como ele pode ajudar as empresas
O factoring é uma solução que permite às empresas antecipar recebíveis (títulos de crédito – cheques, duplicatas…). Isso significa transformar vendas a prazo em recursos imediatos.
Ao ceder seus recebíveis a uma empresa de factoring, você obtém liquidez sem precisar recorrer aos empréstimos. Dessa forma, além de fugir das taxas abusivas, seu negócio também não acumula dívidas.
Recorrer ao factoring é uma excelente alternativa para questões como:
- Manter o fluxo de caixa saudável;
- Arcar com despesas operacionais;
- Pagar fornecedores em dia; e
- Aproveitar oportunidades de mercado.
Imagine que sua empresa precise adquirir um volume considerável de matéria-prima para atender a uma demanda inesperada. Com o factoring, é possível garantir os recursos necessários sem comprometer o orçamento.
FIDC: obtenção de capital de maneira inteligente e flexível
O FIDC é uma opção vantajosa para empresas que precisam de capital com condições competitivas. Na prática, ele é bem semelhante ao factoring, possibilitando a antecipação de recebíveis com custos mais baixos e flexibilidade.
A diferença está na dinâmica das operações. Isso porque, um dos benefícios de operar com um FIDC é a isenção de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) e de Ad Valorem. Tal peculiaridade torna essa opção ainda mais atrativa para as empresas que querem obter recursos com um bom custo-benefício.
Fazer a antecipação de recebíveis com um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é especialmente útil para negócios que buscam um fluxo de caixa estável e/ou pretendem realizar projetos específicos ou expansões.
ESC: crédito rápido e sem burocracia
As Empresas Simples de Crédito foram criadas para oferecer crédito acessível e desburocratizado a pequenos e médios negócios. Assim, tendo uma ESC como parceira, sua empresa pode obter recursos de forma rápida para diferentes finalidades:
- Investir em estoque ou matéria-prima;
- Cumprir com obrigações financeiras;
- Modernizar sua infraestrutura; e
- Ampliar a atuação.
Uma das grandes vantagens das ESCs é a variedade de modalidades de empréstimo PJ. Graças a isso, elas conseguem atender às necessidades específicas de diferentes negócios.
Como combinar essas 3 soluções para maximizar resultados
Embora cada uma das soluções apresentadas acima tenha características próprias, é possível combiná-las para atender a diferentes demandas financeiras. Veja abaixo uma exemplificação:
- Factoring: pode ser usado para garantir liquidez imediata diante de necessidades financeiras mais simples e urgentes;
- FIDC: é uma boa opção para viabilizar a realização de projetos maiores, possibilitando executá-los com custos otimizados; e
- ESC: é ideal para atender às necessidades de negócios que não conseguem fazer a antecipação de recebíveis ou já esgotaram essa alternativa e querem fazer um empréstimo PJ com condições acessíveis.
Ao combinar essas soluções, sua empresa pode equilibrar o fluxo de caixa, investir em crescimento e manter suas atividades de maneira saudável.
Na realidade, sabendo usá-los adequadamente, o factoring, o FIDC e a ESC são aliados estratégicos para o empreendedor que quer conduzir o seu negócio de modo a crescer com segurança e estabilidade em 2025. Por isso, avalie as necessidades da sua empresa e como essas soluções podem impactar seus resultados.
Nesse processo, conte com a Credere para encontrar as alternativas certas e alcançar seus objetivos. Somos especialistas em estruturar essas soluções de forma personalizada, garantindo que você aproveite o melhor de cada uma.
Entre em contato e conte conosco para construir um 2025 promissor para o seu negócio!